LFPIORPI: lo que toda empresa mexicana en actividades vulnerables necesita saber.
Cinco videos cortos. Un PDF descargable. Sin rodeos.
La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita — conocida como LFPIORPI o Ley Antilavado — aplica a negocios y profesionistas que realizan actividades específicas en México. Si tu empresa está en la lista, tienes obligaciones concretas: identificar a tus clientes, conservar expedientes, reportar operaciones y responder ante la Secretaría de Hacienda.
Esta serie responde las preguntas más frecuentes sobre la ley en cinco episodios. Puedes verlos en orden o ir directo al tema que necesitas.
¿A quién le aplica la LFPIORPI?
Actividades vulnerables y objeto obligado
La LFPIORPI no aplica a todos los negocios en México — aplica a quienes realizan actividades específicas que el artículo 17 define como vulnerables. Qué son, cuáles sectores están incluidos, y quién es el objeto obligado.
- ▸Qué es una actividad vulnerable según el artículo 17
- ▸Cuáles sectores están incluidos en la ley
- ▸Qué es el objeto obligado y quién asume esa responsabilidad
- ▸La diferencia entre la LFPIORPI y la regulación bancaria
¿Desde qué monto aplica la ley?
Umbrales y montos de identificación y reporte
Las obligaciones escalan según el monto de la transacción: hay umbrales para identificar al cliente, para solicitar información del origen de recursos, y para reportar a la UIF. Qué pasa cuando alguien fracciona una operación.
- ▸Qué son las UMAs y cómo se aplican en la LFPIORPI
- ▸Umbrales de identificación, información y aviso por sector
- ▸Qué es una operación fraccionada y por qué la ley la trata igual
- ▸Cómo calcular si una operación activa obligaciones de reporte
¿Qué tienes que hacer para cumplir?
Obligaciones concretas: identificación, expediente y conservación
Cómo identificar correctamente a un cliente, qué documentos integran el expediente, qué listas debes consultar antes de cerrar una operación, y durante cuánto tiempo debes conservar todo eso con integridad demostrable.
- ▸Qué información debes recabar de cada cliente y cómo verificarse
- ▸Las tres listas que debes consultar: PEP, SAT y sanciones internacionales
- ▸Qué documentos integran el expediente completo
- ▸Cuánto tiempo debes conservar el expediente y qué significa conservar con integridad
¿Qué pasa si no cumplo?
Sanciones LFPIORPI y responsabilidad personal
Las sanciones no recaen sobre la empresa como entidad abstracta, sino sobre la persona física que figura como objeto obligado. Esquema de sanciones del artículo 54 y ventana de regularización espontánea.
- ▸Sobre quién recaen las sanciones — y por qué no es solo sobre la empresa
- ▸Rangos de multa del artículo 54 según el tipo de incumplimiento
- ▸Qué es la regularización espontánea y cómo reduce hasta el 50% de la sanción
- ▸Qué incumplimientos pueden resultar en revocación de permisos
El expediente digital: qué contiene y cómo aguanta una auditoría
NOM-151, integridad y 10 años de conservación
Guardar un archivo no es lo mismo que construir evidencia. Qué diferencia a un expediente digital que aguanta 10 años de una carpeta de documentos que no resiste ninguna auditoría. El estándar NOM-151.
- ▸Qué es la NOM-151 y por qué es el estándar de conservación de evidencia digital
- ▸La diferencia entre almacenamiento y conservación jurídica
- ▸Qué elementos tiene que tener un expediente para ser evidencia
- ▸Cómo funciona el sello de tiempo y por qué nadie puede modificarlo retroactivamente
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Guía LFPIORPI para empresas mexicanas — PDF descargable
El complemento de la serie. Una guía de referencia rápida con los puntos clave de los 5 episodios: actividades vulnerables, umbrales, obligaciones, sanciones y expediente digital. Útil para compartir con tu equipo, llevar a una junta de cumplimiento o tener disponible cuando llegue una auditoría.
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Después de entender la ley, el siguiente paso es tener la tecnología que la cumple — y que construye la evidencia que la autoridad va a pedir.
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