Cumplimiento CNBV para Instituciones Financieras
Verificación de identidad conforme a los lineamientos de identificación remota no presencial de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
¿Qué es la CNBV?
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores es el regulador principal del sistema financiero mexicano. Establece los requisitos de identificación y conocimiento del cliente para todas las entidades supervisadas.
Los lineamientos de identificación remota no presencial permiten a las instituciones financieras realizar el alta de clientes de manera digital, siempre que cumplan con controles específicos de verificación biométrica y documental.
Entidades supervisadas
JAAK atiende a diferentes tipos de instituciones reguladas por la CNBV.
Bancos
Instituciones de banca múltiple y de desarrollo
Fintechs (ITF)
Instituciones de Tecnología Financiera
Sofomes
Sociedades Financieras de Objeto Múltiple
Casas de Bolsa
Intermediarios del mercado de valores
Fondos de Inversión
Operadoras y distribuidoras de fondos
Aseguradoras
Instituciones de seguros y fianzas
Requisitos de identificación remota
Los principales requisitos establecidos por la CNBV para la identificación no presencial de clientes.
Identificación remota no presencial
Los lineamientos de la CNBV permiten la identificación de clientes de manera remota, siempre que se cumplan requisitos específicos de verificación.
- Captura de documento oficial vigente
- Verificación biométrica facial
- Prueba de vida activa o pasiva
- Validación contra bases oficiales
Expediente electrónico del cliente
Las instituciones deben mantener un expediente completo que permita demostrar la debida diligencia en la identificación.
- Datos personales del cliente
- Copia de documentos de identificación
- Evidencia del proceso de verificación
- Historial de actualizaciones
Validación de documentos
Los documentos de identificación deben ser validados para confirmar su autenticidad y vigencia.
- INE/IFE con verificación en bases del INE
- Pasaporte mexicano
- Cédula profesional
- FM2/FM3 para extranjeros
Trazabilidad y auditoría
Cada paso del proceso de identificación debe quedar registrado para efectos de auditoría.
- Registro de fecha y hora
- Metadatos del dispositivo
- Resultados de validaciones
- Cadena de custodia digital
Cómo JAAK cumple con la CNBV
Nuestra plataforma está diseñada específicamente para cumplir con los lineamientos de identificación remota de la CNBV.
Biometría certificada
Prueba de vida con certificación iBeta Level 2, conforme a ISO 30107-3.
Validación INE
Consulta en tiempo real a las bases oficiales del Instituto Nacional Electoral.
Expediente completo
Generación automática del expediente digital con toda la evidencia requerida.
Sellado de tiempo
Timestamp criptográfico que garantiza la integridad de la evidencia.
API robusta
Integración sencilla con core bancario y sistemas de onboarding existentes.
Auditoría lista
Reportes y expedientes preparados para revisiones de la autoridad.
¿Eres una institución financiera regulada?
Te mostramos cómo JAAK puede ayudarte a cumplir con los lineamientos de identificación remota de la CNBV.