¿Su operacion activa obligaciones de la LFPIORPI?
Calcule en 30 segundos si su actividad requiere identificacion del cliente, aviso a la UIF o ambos. Ingrese los datos de su operacion y reciba un diagnostico regulatorio inmediato con el expediente KYC que necesita.
Basado en los umbrales oficiales del Articulo 17 de la LFPIORPI y el valor de la UMA 2026 publicado por el INEGI.
Simulador de obligaciones PLD / AML
Seleccione su actividad vulnerable, ingrese el monto de operacion y el volumen mensual. El simulador evaluara sus umbrales regulatorios y estimara el expediente KYC que su organizacion necesita.
Ingrese el monto en pesos mexicanos de una operacion tipica.
Cantidad de operaciones que procesa su organizacion al mes.
No almacenamos los datos ingresados. Este calculo es orientativo y no sustituye asesoria legal.
Resultado legal
Seleccione una actividad y complete los campos para ver su diagnostico regulatorio.
¿Que debe contener un expediente KYC segun la LFPIORPI?
La LFPIORPI y sus Reglas de Caracter General establecen que todo sujeto obligado debe integrar un expediente de identificacion del cliente cuando su operacion alcance los umbrales del Art. 17. Este expediente es la evidencia de cumplimiento ante la UIF y debe conservarse durante 10 anos.
Identificacion oficial vigente
INE/IFE, pasaporte o cedula profesional. JAAK valida el documento contra bases oficiales del INE y verifica que no este vencido, alterado o reportado como extraviado.
Verificacion biometrica facial
Prueba de vida y comparacion facial contra la fotografia del documento oficial. Cumple con los lineamientos de la CNBV para identificacion remota no presencial.
Identificacion del beneficiario controlador
Persona fisica que directa o indirectamente obtiene beneficio, controla o influye en una persona moral. Obligatorio cuando el cliente es empresa, fideicomiso o figura juridica equivalente.
Conservacion por 10 anos
Todo expediente debe conservarse durante un plazo minimo de 10 anos contados a partir de la fecha de la ultima operacion. JAAK almacena la evidencia con sellado de tiempo y cadena de custodia.
Evidencia verificable y auditable
Cada verificacion genera evidencia con metadatos: geolocalizacion, timestamps, hash de integridad, resultado biometrico y trazabilidad completa para responder requerimientos de la UIF.
Reportes y avisos a la UIF
Cuando la operacion supera el umbral de aviso, el sujeto obligado debe presentar el aviso correspondiente a la UIF. JAAK genera la evidencia de soporte que respalda dicho aviso.
Modalidades de servicio JAAK
JAAK se adapta al volumen y complejidad de su operacion. La modalidad recomendada depende de la cantidad de verificaciones que su organizacion procese.
Autoservicio
- Alta autonoma desde plataforma
- Dashboard de verificaciones
- Verificacion de identidad (INE + biometria)
- Expediente digital por operacion
- Soporte por centro de ayuda
- Sin integracion tecnica requerida
Ideal para sujetos obligados con volumen moderado de operaciones que superan umbrales.
Enterprise
- Integracion por API REST
- SLAs de disponibilidad personalizados
- Soporte tecnico dedicado
- Configuracion de flujos a medida
- Reporteria avanzada y exportacion
- Onboarding asistido
Para organizaciones con volumen alto o necesidad de integracion en sistemas propios.
Alianza Estrategica
- Infraestructura white-label
- API de reventa y distribucion
- Soporte de ingenieria compartido
- Condiciones comerciales de partner
- Co-desarrollo de flujos regulatorios
- Acuerdo de nivel de servicio premium
Para plataformas que integran verificacion de identidad como parte de su producto y la ofrecen a sus clientes.
Preguntas frecuentes sobre cumplimiento PLD/AML
Resolvemos las dudas mas comunes sobre la LFPIORPI, umbrales y obligaciones de identificacion.
Que es la LFPIORPI y a quien aplica?
La Ley Federal para la Prevencion e Identificacion de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilicita (LFPIORPI) es la ley antilavado de Mexico. Aplica a todas las personas fisicas y morales que realicen actividades vulnerables enumeradas en el Articulo 17, incluyendo sectores como inmobiliario, joyeria, vehiculos, servicios profesionales, activos virtuales y comercio exterior, entre otros.
Que es la UMA y por que se usa para calcular umbrales?
La Unidad de Medida y Actualizacion (UMA) es la referencia economica que sustituyo al salario minimo para determinar obligaciones legales en Mexico. El INEGI publica su valor anualmente. En 2026, la UMA diaria es de $117.31 MXN. Los umbrales de la LFPIORPI se expresan en UMA para ajustarse automaticamente a la inflacion.
Que sucede si no cumplo con la identificacion del cliente?
El incumplimiento de las obligaciones de la LFPIORPI puede derivar en multas que van desde 200 hasta 65,000 dias de UMA (de $23,462 a $7,625,150 MXN aproximadamente en 2026). En casos graves, la UIF puede iniciar procedimientos penales. Ademas, la organizacion queda expuesta a riesgos reputacionales y a la inhabilitacion para operar.
Cual es la diferencia entre identificacion y aviso a la UIF?
La identificacion del cliente es la obligacion de integrar un expediente con datos y documentos que permitan conocer la identidad del cliente y el origen de sus recursos. El aviso a la UIF es una notificacion formal que el sujeto obligado debe presentar cuando la operacion supera un segundo umbral mas alto. Una operacion puede requerir solo identificacion, o identificacion mas aviso, dependiendo del monto.
JAAK sustituye a mi oficial de cumplimiento?
No. JAAK es una herramienta tecnologica que automatiza la verificacion de identidad y la integracion del expediente KYC. El oficial de cumplimiento sigue siendo la figura responsable de disenar las politicas internas, evaluar el riesgo de cada cliente y presentar los avisos a la UIF. JAAK proporciona la evidencia y la infraestructura que respaldan esas decisiones.
Como maneja JAAK la conservacion de expedientes por 10 anos?
Toda evidencia generada en JAAK se almacena con sellado de tiempo (timestamp criptografico), hash de integridad y cadena de custodia verificable. La infraestructura cumple con ISO 27001 y los datos se conservan en centros de datos con redundancia geografica. El sujeto obligado puede acceder a cualquier expediente historico durante todo el periodo de retencion.
El simulador almacena mis datos?
No. El simulador funciona completamente en su navegador. Los montos, actividades y resultados no se transmiten ni almacenan en ningun servidor. Es una herramienta orientativa para que usted evalue preliminarmente sus obligaciones regulatorias.
Que actividades vulnerables requieren identificacion en todos los casos, sin importar el monto?
Las fracciones III (cheques de viajero), IV (prestamos/creditos), V y V Bis (inmuebles), X (traslado y custodia de valores), XI (servicios profesionales independientes) y XVI (activos virtuales) requieren identificacion del cliente en todos los casos, independientemente del monto de la operacion. Esto se indica como "Siempre" en los umbrales del Art. 17.
Aclaracion importante
La informacion contenida en esta pagina y los resultados generados por el simulador tienen caracter exclusivamente orientativo e informativo. No constituyen asesoria legal, fiscal ni de cumplimiento regulatorio. Los umbrales presentados corresponden al Articulo 17 de la LFPIORPI vigente y al valor de la UMA 2026 publicado por el INEGI, pero las obligaciones especificas pueden variar segun las Reglas de Caracter General aplicables a cada sector y la interpretacion de la autoridad competente.
JAAK proporciona infraestructura tecnologica para verificacion de identidad y generacion de evidencia. La responsabilidad de disenar politicas de cumplimiento, evaluar riesgos y presentar avisos a la UIF corresponde exclusivamente al sujeto obligado y su oficial de cumplimiento. Recomendamos consultar con un abogado especializado en PLD/AML para su caso particular.
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