Verifica la identidad de tus clientes. Con evidencia legal lista para cualquier auditoría.
KYC biométrico que automatiza el alta de clientes cumpliendo LFPIORPI, CNBV y regulación antilavado — con evidencia auditable desde la primera verificación.
Sectores obligados
Si no verificas correctamente, tu empresa asume el riesgo.
LFPIORPI te obliga. La CNBV audita. La UIF sanciona. Una verificación deficiente no es un error técnico — es un pasivo legal activo.
Multas por incumplimiento regulatorio
Sanciones de hasta $14.9 MDP bajo LFPIORPI por procesos de identificación deficientes o inexistentes en actividades vulnerables.
Observaciones en auditorías CNBV
Sin evidencia documental de cada verificación no puedes demostrar cumplimiento ante inspectores regulatorios ni ante la UIF.
Fraude en el onboarding
El 73% del fraude financiero digital en México ocurre en el momento de alta del cliente, cuando los controles son más débiles.
Cada capa de verificación existe por una razón legal.
No es tecnología por tecnología — cada módulo genera evidencia que resiste auditorías de CNBV, UIF y CONDUSEF.
Prueba de vida pasiva
Detecta en tiempo real si el usuario es una persona real. Sin retos activos, sin fricción. iBeta Level 1 es el estándar más exigente del mercado para liveness detection.
Verificación de documento
OCR avanzado sobre INE, pasaporte y comprobantes. Detecta alteraciones, valida vigencia y extrae datos con precisión superior al 99% en condiciones de campo real.
Comparación facial biométrica
Algoritmos evaluados por el Instituto Nacional de Estándares (NIST). Coteja el rostro en vivo contra la foto del documento con tasa de error facial < 0.1%.
Validación con fuentes oficiales
Consulta en tiempo real RENAPO (CURP), Lista Nominal INE y SAT. La evidencia de cada consulta queda registrada en el expediente del usuario — lista para cualquier auditoría.
De usuario desconocido a identidad verificada en 30 segundos.
Un proceso simple para el usuario. Evidencia completa para tu área de compliance.
Captura de documento
El usuario fotografía su INE o pasaporte. OCR extrae datos y valida vigencia al instante.
Selfie con prueba de vida
Captura facial pasiva. Anti-spoofing detecta fotos, videos o máscaras sin pasos extra.
Verificación cruzada
IA valida documento + rostro + fuentes oficiales en paralelo. Sin intervención humana.
Evidencia generada
Expediente con foto, score de confianza, timestamp y referencias a fuentes consultadas.
No solo tecnología — estándares que reconocen tus reguladores.
Cada certificación responde una pregunta que la CNBV, la UIF o un auditor externo te va a hacer.
“¿Tu prueba de vida resiste ataques de presentación?”
El único estándar internacional que certifica liveness detection. Obligatorio para acreditar biometría ante CNBV.
“¿Con qué precisión reconoces un rostro?”
Evaluación independiente del gobierno de EE.UU. Tasa de error facial < 0.1% en escenarios reales.
“¿Cómo proteges los datos biométricos de mis clientes?”
Gestión de seguridad de información certificada. Cierra el riesgo de responsabilidad bajo LFPDPPP.
“¿Los procesos son consistentes o dependen de una persona?”
Calidad operativa certificada. Cada verificación sigue el mismo protocolo — sin variaciones humanas.
¿Tu sector tiene obligación de verificar identidad? Probablemente sí.
LFPIORPI, CNBV y la UIF definen exactamente qué sectores deben implementar KYC — y con qué nivel de rigor.
Bancos y Sofomes
Verificación reforzada en operaciones que superan umbral de identificación.
Fintechs e IFPE
KYC desde el primer registro para crédito, pagos y servicios digitales.
Actividades Vulnerables
Identificación plena del cliente y reporte cuando supera umbrales PLD.
Inmobiliarias y Notarías
Identificación del comprador, vendedor y representantes en cada transacción.
Seguros y Fianzas
Prevención de lavado en pólizas de vida y verificación de asegurados.
Casas de Empeño y Casinos
Identificación en cada operación y consulta a listas negras internacionales.
Un KYC sin consulta de listas es un KYC con brechas.
JAAK consulta automáticamente cinco fuentes en cada verificación: listas internacionales de sanciones, registros nominales mexicanos y el padrón de contribuyentes irregulares del SAT. Cada consulta queda registrada en el expediente como evidencia auditable.
Sanciones del Tesoro de EE.UU. Su omisión en operaciones con alcance internacional expone a sanciones extraterritoriales. Instituida bajo equivalencia GAFI para entidades con exposición a dólares o corresponsalía extranjera.
No obligatorio por ley, pero su ausencia genera observaciones en auditorías CNBV. GAFI Recomendación 6 establece controles sobre personas políticamente expuestas y buscados internacionales — brecha frecuente en inspecciones.
Empresas o personas físicas que emiten facturas sin respaldo económico real (EFOS). Incorporar un cliente en esta lista puede nulificar deducciones fiscales de tu empresa y generar responsabilidad fiscal solidaria.
Verifica que la INE presentada exista en el padrón electoral y esté activa. Detecta credenciales falsificadas físicamente correctas que superan revisión visual — incluso algunas que pasan por OCR sin esta consulta.
La fuente de verdad definitiva para identidades en México. Valida CURP, nombre completo, fecha de nacimiento y vigencia de la clave de población. Su consulta es obligatoria para generar el Expediente de Identidad del Cliente (EIC) que exige la CNBV — sin ella, el expediente queda incompleto para efectos regulatorios.
JAAK consulta las cinco fuentes en paralelo durante el proceso de verificación y registra el resultado de cada consulta en el expediente del usuario. El área de compliance puede descargar evidencia individual por consulta para responder requerimientos de CNBV, UIF o auditorías internas.
Integración lista en menos de una semana.
SDK para iOS, Android y Web. API REST documentada. Sandbox disponible desde el primer día.
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