Sesión ejecutiva · Todos los sectores
Cumplir ya no es suficiente: cómo demostrar que tu empresa está protegida
Hay una diferencia enorme entre tener buenas intenciones, tener documentos y tener evidencia. La ley ahora exige las tres cosas.
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La mayoría de las empresas mexicanas cree que cumple. Y probablemente tiene razón en que tiene buenas intenciones. El problema es que buenas intenciones no es lo que pide una autoridad cuando llega a revisar. Esta sesión parte de esa distinción — y no la suelta hasta el cierre.
En julio de 2025, la LFPIORPI tuvo una reforma publicada en el DOF que amplió el artículo 18 de 6 a 11 fracciones de obligaciones. Ya no basta con identificar al cliente: ahora se exige evaluación de riesgo documentada con enfoque basado en riesgos, manual de políticas internas con identificación de PEPs, monitoreo automatizado permanente, auditoría anual y registro obligatorio del beneficiario controlador para personas morales. La reforma no fue gradual — fue un cambio de sistema.
Un PDF guardado en una carpeta no tiene valor probatorio sin integridad verificable. Una fotocopia de INE no cumple el estándar de conservación de 10 años del artículo 18. Un correo con "acepto los términos" no demuestra identidad, fecha cierta ni integridad del documento. La reforma no solo pide que se cumpla — pide que se pueda demostrar cómo, cuándo y con quién se cumplió.
Esta sesión trabaja con tres escenarios que cualquier empresa puede enfrentar: el cliente que firmó y ahora lo niega, la autoridad que pide reconstruir una operación de hace tres años, y el caso más frecuente — tener documentos pero no tener evidencia defendible.
Soluciones JAAK para este tema
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KYC biométrico que genera evidencia desde el alta: liveness, cruce RENAPO, listas PEP/SAT/OFAC y expediente sellado. Exactamente lo que pide la reforma LFPIORPI 2025.
Ver solución →Lo que aprenderás en esta sesión
- 1Qué cambió exactamente con la reforma LFPIORPI de julio 2025 y a quién le aplica
- 2La diferencia legal entre tener documentos y tener evidencia — y por qué esa diferencia importa en una auditoría
- 3Quién responde personalmente ante la UIF cuando hay un incumplimiento (no es la empresa como entidad abstracta)
- 4Cuáles son las sanciones reales del artículo 54 y cómo se puede reducir hasta el 50% regularizándose antes de que llegue la autoridad
- 5Qué pasa cuando el cliente firmó y ahora dice que no — y cómo construir el proceso para que ese escenario no prospere
- 6Qué pasa cuando la autoridad pide reconstruir una operación de hace 3 años y el expediente no aguanta
- 7Los 5 elementos que convierten un documento en evidencia: identidad, integridad, temporalidad, conservación y trazabilidad
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Presentadores
Dr. David Merino
Doctor en Derecho. Fundador de Top Compliance. Consultor de la UIF, el SAT y la FGR. Participó en la quinta ronda de evaluación GAFI de México. Asesor del Congreso Federal en materia de digitalización. Experto técnico del Panel Científico Independiente en IA de la ONU.
Arianna Quezada
CEO de JAAK. Empresa 100% mexicana especializada en identidad digital, verificación biométrica, firma electrónica y expedientes auditables.
¿Podrías demostrar hoy lo que hiciste hace tres años?
Si hay alguna respuesta de 'no sé' en esa pregunta, el riesgo ya existe. JAAK construye la evidencia desde el proceso, no después del problema.
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