Verifica empresas en minutos, no en semanas
Due diligence automatizado para personas morales. Valida actas constitutivas, consulta SAT, identifica beneficiarios finales y cruza listas restrictivas — todo desde una sola API.
¿Para quién es esto?
Diseñado para los roles que enfrentan el dolor del onboarding corporativo todos los días.
CEO / Director General
Dolor: Riesgo reputacional y multas millonarias por vincular la empresa con contrapartes sancionadas.
Necesita: Visibilidad total del estatus regulatorio de cada cliente corporativo antes de firmar.
CTO / Dir. Tecnología
Dolor: Integraciones manuales con múltiples fuentes que generan deuda técnica y puntos de falla.
Necesita: Una API unificada que resuelva toda la verificación empresarial en una sola llamada.
Dir. Operaciones
Dolor: Onboarding corporativo tarda días por revisión manual de actas, poderes y estructuras accionarias.
Necesita: Automatización end-to-end que reduzca el ciclo de alta de días a minutos.
Oficial de Cumplimiento / PLD
Dolor: Evidencia dispersa y no trazable ante requerimientos de UIF, CNBV o auditorías.
Necesita: Expediente digital unificado con trazabilidad completa y alertas de listas restrictivas.
Cómo funciona
De la carga de documentos al expediente verificado en 5 pasos automatizados.
Carga de documentos
OCR + IALa empresa sube acta constitutiva, poder notarial y constancia de situación fiscal. OCR extrae datos clave automáticamente.
Validación con fuentes oficiales
APIs oficialesConsultamos SAT (RFC, 69B), Registro Público de Comercio y estructura accionaria para confirmar existencia legal.
Screening en listas restrictivas
Listas globalesCruzamos representantes legales y beneficiarios finales contra OFAC, INTERPOL y Lista 69B del SAT en tiempo real.
Verificación biométrica de firmantes
Biometría IAValidamos la identidad del representante legal con biometría facial certificada iBeta Level 1.
Expediente digital auditable
Blockchain hashSe genera un expediente con toda la evidencia, hash de integridad y línea de tiempo para auditorías y requerimientos regulatorios.
Listas restrictivas que consultamos
Cruzamos a representantes legales, accionistas y beneficiarios finales contra las 3 listas más relevantes para el mercado mexicano.
OFAC (SDN List)
Office of Foreign Assets Control – Specially Designated Nationals
Lista del Departamento del Tesoro de EE.UU. con personas y entidades sujetas a sanciones económicas y comerciales.
Relevancia para tu negocio
Obligatoria para cualquier empresa que realice transacciones internacionales o con contrapartes vinculadas al sistema financiero global. Un match positivo implica prohibición total de operación.
INTERPOL (Red Notices)
Organización Internacional de Policía Criminal – Notificaciones Rojas
Base de datos global de personas buscadas por delitos graves: crimen organizado, fraude, lavado de dinero y terrorismo.
Relevancia para tu negocio
Crítica para identificar representantes legales o beneficiarios finales con alertas internacionales. Relevante para actividades vulnerables (LFPIORPI) y sector financiero.
SAT Lista 69B
Servicio de Administración Tributaria – Art. 69-B del Código Fiscal
Listado de contribuyentes que emitieron comprobantes fiscales por operaciones inexistentes (empresas fantasma / factureras).
Relevancia para tu negocio
La lista más relevante para el mercado mexicano. Permite detectar empresas que simulan operaciones para deducir impuestos ilegalmente. Esencial para due diligence de cualquier contraparte comercial en México.
Casos de uso por industria
Cada sector tiene necesidades regulatorias específicas. Así es como JAAK KYB las resuelve.
Banca y Fintech
Onboarding de personas morales que requieren cuentas, líneas de crédito o servicios financieros.
Listas relevantes
OFAC para sanciones internacionales, SAT 69B para contribuyentes con operaciones simuladas.
Marco regulatorio
CUB CNBV, LFPIORPI Art. 17
Tecnología detrás del KYB
Combinamos múltiples tecnologías para entregar la verificación empresarial más completa del mercado.
OCR Inteligente
Extracción automática de datos de actas constitutivas, poderes notariales y constancias fiscales con precisión >98%.
Biometría Facial
Verificación del representante legal con prueba de vida pasiva certificada iBeta Level 1 y comparación con INE.
Screening en Listas
Consulta simultánea en OFAC, INTERPOL y SAT 69B con fuzzy matching para detectar variaciones de nombres.
Expediente Digital
Repositorio auditable con hash de integridad, línea de tiempo y trazabilidad completa para UIF y CNBV.
API Unificada
Una sola integración REST para todo el flujo KYB: documentos, validaciones, listas y expediente. Webhooks en tiempo real.
Monitoreo Continuo
Re-screening periódico automático contra listas actualizadas. Alertas inmediatas si un cliente aparece en nueva lista.
Sin JAAK vs Con JAAK
La diferencia entre due diligence manual y automatizado.
| Aspecto | Sin JAAK | Con JAAK |
|---|---|---|
| Tiempo de onboarding corporativo | 3–10 días hábiles | < 15 minutos |
| Revisión de actas constitutivas | Manual por abogado | OCR automático con IA |
| Consulta de listas restrictivas | Excel o consultas individuales | OFAC + INTERPOL + SAT 69B simultáneo |
| Identificación de beneficiarios finales | Declaración jurada sin verificar | Mapeo accionario + biometría |
| Evidencia para auditorías | PDFs sueltos en carpetas | Expediente digital con hash |
| Monitoreo post-onboarding | Revisión anual manual | Re-screening continuo automático |
Cumplimiento regulatorio
JAAK KYB está diseñado para cumplir con la regulación mexicana desde el día uno.
LFPIORPI
Art. 17 – Identificación de clientes y beneficiarios finales
CUB CNBV
Circular Única de Bancos – Due diligence de personas morales
UIF
Unidad de Inteligencia Financiera – Evidencia auditable y reportes
GAFI / FATF
Recomendaciones internacionales AML/CFT – Enfoque basado en riesgo
Documentos requeridos para el KYB
JAAK extrae y valida automáticamente los datos clave de cada documento mediante OCR e inteligencia artificial.
Acta Constitutiva
Escritura notarial de constitución de la sociedad. OCR extrae razón social, objeto social, capital y socios fundadores.
Poder Notarial del Rep. Legal
Acredita las facultades del representante legal para obligar a la empresa. Se valida vigencia y alcance de las facultades.
Constancia de Situación Fiscal
Documento del SAT que acredita el RFC activo y el régimen fiscal. Se cruza automáticamente contra Lista 69B.
INE del Representante Legal
Identificación oficial vigente del representante. Se usa para la verificación biométrica facial (iBeta Level 1).
Comprobante de Domicilio Fiscal
Acredita el domicilio fiscal declarado ante el SAT. No mayor a 3 meses de antigüedad.
Estructura Accionaria
Relación de socios o accionistas con porcentaje de participación. Necesario para identificar beneficiarios finales (UBO).
Modificaciones Acta Constitutiva
Escrituras de modificación posteriores: cambios de denominación, capital o objeto social. Se valida coherencia con el acta original.
Estados Financieros
Balance y estado de resultados de los últimos 2 ejercicios fiscales. Requerido para operaciones de crédito o alto valor.
Contrato de Arrendamiento / Título de Propiedad
Acredita el domicilio físico de operaciones. Requerido para actividades vulnerables LFPIORPI con inmuebles.
La lista exacta de documentos puede variar según el sector regulado y el nivel de riesgo de la operación. Consulte a nuestro equipo →
Identificación de Beneficiarios Finales (UBO)
La ley exige identificar a las personas físicas que, directa o indirectamente, poseen o controlan más del 25% de la estructura accionaria — los llamados Beneficiarios Reales o UBO (Ultimate Beneficial Owner).
JAAK mapea automáticamente la cadena de control accionaria, identifica a los UBO y los cruza contra listas restrictivas (OFAC, INTERPOL, SAT 69B), generando evidencia auditable conforme a LFPIORPI Art. 17 y las recomendaciones GAFI.
Preguntas frecuentes
Todo lo que necesita saber sobre verificación empresarial KYB.
¿Qué es KYB y por qué lo necesito?
¿Qué listas restrictivas consulta JAAK KYB?
¿Cuánto tarda la verificación empresarial?
¿JAAK KYB cumple con LFPIORPI y CNBV?
¿Qué tecnologías usa JAAK para la verificación empresarial?
¿Puedo integrar KYB mediante API?
Automatiza tu due diligence empresarial hoy
Reduce el tiempo de onboarding corporativo de días a minutos. Agenda una demo con nuestro equipo y conoce cómo JAAK KYB puede proteger tu negocio.